Κανονιστικός Τομέας

Ο Κανονιστικός  τομέας παρέχει μια σειρά υπηρεσιών, προσφέροντας κυρίως νομικές συμβουλές και υποστήριξη συμμόρφωσης σε διάφορες οντότητες, συμπεριλαμβανομένων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, ιδιωτικών εταιρειών και μη κερδοσκοπικών οργανισμών, σχετικά με θέματα που αφορούν τους ισχύοντες νόμους και κανονισμούς. Η εταιρεία μας προσφέρει καθοδήγηση σχετικά με το κανονιστικό πλαίσιο που σχετίζεται με τις δραστηριότητες των πελατών και διασφαλίζει την πρακτική και αποτελεσματική εφαρμογή του. Ο τομέας κανονιστικών ρυθμίσεων της EK ασχολείται κυρίως με τα ακόλουθα θέματα:

1. Παροχή συμβουλών και γνωματεύσεων σε πελάτες σχετικά με νομικά θέματα που πρέπει να λαμβάνουν υπόψη οι επιχειρήσεις και να συμμορφώνονται με βάση τους τελευταίους νόμους και κανονισμούς.
2. GDPR: Ο GDPR ισχύει για όλους τους οργανισμούς που επεξεργάζονται προσωπικά δεδομένα φυσικών προσώπων εντός της Ε.Ε., ανεξάρτητα από την τοποθεσία του οργανισμού. Εφαρμόζεται επίσης σε οργανισμούς εκτός Ε.Ε. που προσφέρουν αγαθά ή υπηρεσίες σε άτομα στην Ε.Ε. ή παρακολουθούν τη συμπεριφορά τους. Η εταιρεία μας παρέχει DPO και νομικές υπηρεσίες σε οργανισμούς που εξηγήθηκαν παραπάνω για τη συμμόρφωση με τις οδηγίες και τα πρότυπα της ΕΕ. Μπορούμε να βοηθήσουμε παρουσιάζοντας τις υποχρεώσεις του οργανισμού στους υπαλλήλους του και βοηθώντας με κάθε τρόπο για την εφαρμογή όλων των απαραίτητων εργαλείων για τη συμμόρφωση του οργανισμού. Ως εταιρεία, διαθέτουμε έναν μεγάλο κατάλογο μεγάλων οργανισμών στους οποίους παρέχουμε υπηρεσίες DPO και νομική συνδρομή σε θέματα GDPR.
3. Συμμόρφωση κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και των κυρώσεων: Η εταιρεία μας διαθέτει ένα καλά θεμελιωμένο και καλά δομημένο τμήμα συμμόρφωσης, το οποίο περιλαμβάνει επαγγελματίες υψηλής εξειδίκευσης με ευρεία γνώση και εμπειρία. Η τεχνογνωσία του τμήματος συμμόρφωσης είναι σε θέση να προχωρήσει σε ελέγχους συμμόρφωσης των πελατών και όλων των σχετικών με μια υπόθεση μερών, με στόχο να διασφαλίσει ότι ο οργανισμός ενεργεί σε νόμιμο περιβάλλον, αποφεύγοντας με αυτόν τον τρόπο τυχόν κινδύνους από διαδικασίες καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή με οποιονδήποτε τρόπο οτιδήποτε θα είναι παράνομο. Επίσης, η ομάδα συμμόρφωσης διοργανώνει σεμινάρια και διαδικτυακά σεμινάρια για τους υπαλλήλους ενός οργανισμού, ώστε να ενημερώνονται και να είναι ενήμεροι για τις ενημερώσεις σχετικά με τη νομοθεσία, τις οδηγίες και τους κανονισμούς. Επιπλέον, η εταιρεία μας ολοκλήρωσε πρόσφατα ένα έργο AML, το οποίο μας ανατέθηκε μέσω της διαδικασίας δημόσιου διαγωνισμού, όπου το εξειδικευμένο προσωπικό μας εξετάζει σε θέματα που αφορούν τα Σωματεία και Ιδρύματα της Κυπριακής Δημοκρατίας. Στο πλαίσιο αυτό, επανεξετάζουμε τους φακέλους και το πεδίο εφαρμογής του κάθε σωματείου και ιδρύματος σε σχέση με τους νόμους για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και υποδεικνύουμε τις υποχρεώσεις τους προκειμένου να εφαρμοστούν νόμιμα. Η ομάδα συμμόρφωσής μας μπορεί να παρέχει, μεταξύ άλλων, τις ακόλουθες υπηρεσίες σχετικά με KYC και κυρώσεις, συμπεριλαμβανομένων, μεταξύ άλλων, των εξής:
   1. Γνώση του πελάτη σας (KYC): Βοήθεια για την καθιέρωση ισχυρών διαδικασιών ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελατών εντός μιας επιχείρησης.
   2. Δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη (Customer Due Diligence, CDD): Εκτέλεση δέουσας επιμέλειας στους πελάτες της επιχείρησης για την αξιολόγηση του προφίλ κινδύνου των πελατών τους και τον εντοπισμό τυχόν ύποπτων δραστηριοτήτων. Αυτό περιλαμβάνει τη δημιουργία σταθερών διαδικασιών συμμόρφωσης για τη συνεχή παρακολούθηση των συναλλαγών των πελατών.
   3. Αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων (SAR): Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και οι καθορισμένες μη χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις και επαγγέλματα υποχρεούνται να αναφέρουν κάθε ύποπτη συναλλαγή ή δραστηριότητα που μπορεί να υποδηλώνει νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Οι αναφορές αυτές υποβάλλονται στις αρμόδιες αρχές για περαιτέρω διερεύνηση.
   4. Καθιέρωση προγραμμάτων συμμόρφωσης: Συμβουλές και βοήθεια σχετικά με την καθιέρωση και διατήρηση ενός ολοκληρωμένου προγράμματος συμμόρφωσης με το νόμο περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στον οργανισμό σας.
   5. Κυρώσεις (Sanctions): Συμβουλές σχετικά με τα μέτρα που επιβάλλονται από κυβερνήσεις ή διεθνείς οργανισμούς για την άσκηση πίεσης ή επιρροής σε άτομα, οντότητες ή χώρες ως απάντηση σε συγκεκριμένες συμπεριφορές, πολιτικές ή παραβιάσεις διεθνών κανόνων. Η εταιρεία μας αναλαμβάνει να συμβουλεύει και να βοηθά χρηματοπιστωτικά και άλλα ιδρύματα να συμμορφώνονται με οποιεσδήποτε κυρώσεις έχουν εισαχθεί και εφαρμόζονται στην Κυπριακή Δημοκρατία.
4. Καταγγελίες – Αναφορά παράτυπης συμπεριφοράς (Whistleblowing): Ο περί της Προστασίας Προσώπων που Αναφέρουν Παραβάσεις του Ενωσιακού και Εθνικού Δικαίου Νόμος του 2022 (Ν. 6(I)/2022) στοχεύει στην παροχή κοινών ελάχιστων προτύπων προστασίας για τους καταγγέλλοντες σε όλη την Ε.Ε. Τίθεται μεγάλη έμφαση στη δημιουργία ασφαλών μεθόδων καταγγελιών και την εφαρμογή μέτρων για την πρόληψη αντίποινων κατά των καταγγελλόντων. Αυτό επιφέρει μεγαλύτερη προστασία για τα άτομα που καταγγέλλουν παραβάσεις και διαδραματίζει θεμελιώδη ρόλο στον εντοπισμό ατομικών και συλλογικών ευθυνών, στην προώθηση της διαφάνειας και της αποκάλυψης παρατυπιών που ενδέχεται διαφορετικά να παραμένουν κρυφές. Το γραφείο μας συμβουλεύει και βοηθά τους οργανισμούς σύμφωνα με τον νόμο και την οδηγία για την εφαρμογή όλων των απαιτούμενων μέτρων εντός του χώρου εργασίας.
5. Υγεία και ασφάλεια: Ο κανονισμός για την ασφάλεια και την υγεία στην εργασία τέθηκε σε ισχύ το 2017 με στόχο τη διασφάλιση επαρκών επιπέδων ασφάλειας και υγείας των εργαζομένων στους χώρους εργασίας. Η εταιρεία μας παρέχει συμβουλές για την εφαρμογή ενός αποτελεσματικού συστήματος εντός ενός χώρου εργασίας εφαρμόζοντας όλες τις απαιτήσεις που προβλέπονται από τους ισχύοντες νόμους και κανονισμούς.
6. Εγγραφή Σωματείων και Ιδρυμάτων: Υποστήριξη στη διαδικασία δημιουργίας σωματείων και ιδρυμάτων, συμπεριλαμβανομένης της προετοιμασίας όλων των απαραίτητων εγγράφων και της υποβολής τους στις αρμόδιες αρχές.